昨日,上海市人民检察院发布《2014年度上海金融检察白皮书》,这已是该院连续第3年发布金融检察《白皮书》。据《白皮书》显示,2014年上海市金融犯罪案件总量较2013年上升超4成,而“自由贸易区”、“互联网金融”、“高回报理财产品”等这些2014年的金融热词也频繁出现。
2014年,上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1245件/1395人,金融犯罪审查起诉案件2063件/2378人。案件共涉及6类25个罪名,包括金融诈骗类犯罪1823件,破坏金融管理秩序类犯罪192件,扰乱市场秩序类19件,金融从业人员职务犯罪21件,金融从业人员侵犯公民人身权利、财产权利犯罪8件。
“总体而言,随着金融监管部门加大查处力度,金融犯罪案件总量上升。”上海市人民检察院副检察长周永年表示,2014年上海全年共受理金融犯罪审查起诉案件2063件/2378人,较2013年分别上升46.2%和47.8%,为6年来受案数量次高的年度,仅次于最高的2012年(2490件/3381人)。金融犯罪案件在全部刑事犯罪案件中的比重也明显上升,由4.5%升至6.1%,接近于2009年至2012年的均值6.5%,整体发案形势不容乐观。
值得一提的是,当前的金融犯罪正向新业务、新产品蔓延,覆盖各金融行业。如信托理财产品发行、保理融资、政策性农业保险、以P2P为代表的互联网金融等领域,均出现了新类型的金融犯罪手法。
“2014年全国P2P金融平台达1600家,较2013年翻了一倍。在上海,P2P金融平台涉及的投资者达22万人,借款人达31万人,”上海市人民检察院金融检察处副处长肖凯介绍,“仅去年,上海已有25家P2P金融平台出现非法吸收公民存款等问题。同时,线上金融的新概念与新手法容易被复制到线下,充满迷惑性。如马某通过设立线下融资平台假借P2P线下债权转让的形式,短短半年时间就非法吸收公众存款1000余万元。”
周永年建议,尽快出台和完善有关理财产品和互联网金融的法律法规,明确底线规则。对于乱象丛生的理财产品市场,也应通过法律法规明确界定产品的性质,明晰各金融机构在发行理财产品中的风险管理、运作规程、信息披露等责任,加强对理财产品的销售审查、强化监测并建立严格的问责机制。